欢迎来到Fit Small Business QuickBooks在线培训课程！在本课程中，我们将介绍如何在QuickBooks Online中协调商业信用卡帐户。
您可以按照自己的QuickBooks Online帐户进行操作。如果您还没有，请点击此处注册免费试用30天，然后按照以下步骤进行操作。
要完成本课程，您可以观看下面的视频，阅读分步说明，或同时执行这两项操作。让我们开始！
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为什么商业信用卡对账很重要？
与您的个人信用卡帐户类似，您必须每月核对商家信用卡帐户。协调是将信用卡对帐单上的交易与您在QuickBooks中记录的内容进行匹配的过程。
定期准备商业信用卡对账将有助于确保以下内容：
- 您的记录与信用卡公司之间的任何差异都会及时得到解决（例如，信用卡收费与您授权的金额不同）。
- 及时通知任何欺诈性交易。例如，如果您发现信用卡对帐单上列出的未经授权的交易，您可以尽快通知银行，以便他们进行调查。
此外，在QuickBooks中核对您的信用卡交易有助于确保您的账簿中记录每笔交易。这有助于使您的财务报表（如损益表和资产负债表）保持最新状态。
如何协调QuickBooks中的商业信用卡帐户？
在您按照协调步骤进行协调之前，请确保您的信用卡对应于您要协调的信用卡。在此过程中，我们会经常参考信用卡对帐单。
以下是在Quickbooks Online中协调商业信用卡帐户的步骤：
第1步 - 导航到对帐工具
在主页上，单击公司名称左侧的齿轮图标。在“工具”列下方，选择 调和 如下所示。
第2步 - 选择您要协调的信用卡帐户。
填写如下所示的字段。
- 帐户： 从下拉列表中选择您要协调的信用卡帐户。
- 期初余额： QuickBooks将使用上个月的期末余额自动填充此字段。提示：仔细检查以确保此处的期初余额与信用卡对帐单上的期初余额相符。如果没有，您应该看到类似于下面的通知。
点击“我们可以帮您解决问题“链接并按照说明解决差异 之前 你调和了当月。
- 期末余额： 输入此字段中信用卡对帐单上显示的期末余额。
- 截止日期：在此字段中输入信用卡对帐单的结束日期。
- 开始协调： 准备好后，点击“开始协调“按钮进入下一步。
第3步 - 开始匹配交易
您可以在下面找到新的和改进的对帐工具的屏幕截图以及简要概述。
- 结束余额 - 您在步骤2中从信用卡对帐单中输入的金额将显示在此字段中。提示：请务必仔细检查，因为如果不正确会导致您失去平衡。
- 开始平衡 - 如前所述，这是上个月声明的期末余额。 QuickBooks将为您填充此字段。
- 清算余额 - 当您开始调和每个项目时，此金额将根据您是选择了费用还是付款交易而更改。
- 收费 - 当您从下面的详细部分选择要调和的费用时，此金额将会增加。
- 支付 - 当您从下面的详细部分选择要核对的付款时，此金额将会增加。
- 区别 - 自动计算此字段。这是您的对账单余额和已清算余额之间的差额。目标是达到零差异。
- 交易 - 在此部分中，您将看到自报表截止日期起已记录在QuickBooks中的所有费用和付款。您可以过滤此部分，只需点击上面屏幕截图中显示的每个标签，即可显示费用，付款或全部费用。
如果您不熟悉和解，我建议您将该区域与该区域进行协调 最小 首先是交易数量。我们的目标是确保信用卡对帐单上列出的每笔费用和付款都在对帐窗口中标记为“已清除”。
要将项目标记为“已清除”，请单击“付款”列右侧的单选按钮，如下面的屏幕截图所示。
我们先从付款开始吧。在信用卡对帐单上显示此窗口中的所有付款后，请确认已清除的付款总额与信用卡对帐单上的付款总额相符。
在下面的示例中，我们的信用卡对帐单（1374.06美元）的总付款与我们在QuickBooks中“清算”的总付款（$ 1374.06）相匹配。如果是这样，您可以转移费用。但是，如果您的付款不符，请转到有关如何修复失衡的问题排查提示部分。
信用卡声明样本
在QuickBooks中清算付款
对所有费用重复相同的步骤。确保QuickBooks中清除的总费用与您的信用卡对帐单相符。
在下面的示例中，我们的信用卡对帐单上的总费用（$ 3505.79）与我们在QuickBooks中“清算”的总费用相匹配（$ 3505.79）。如果是，您可以进入下一步;但是，如果您的收费不平衡，请访问我们的问题排查部分，了解如何解决失衡问题。
信用卡声明样本
在QuickBooks中清除费用
第4步 - 确认$ 0.00差异
一旦所有费用和付款与信用卡对帐单相符，您应该有0.00美元的差额，如下面的屏幕截图所示。
在幕后，QuickBooks会将已经核对的所有费用和付款标记为已清除。点击 ”现在完成“按钮生成信用卡对帐报告，我们将在下面查看。
第5步 - 查看并保存调节报告
以下是QuickBooks将生成的信用卡对帐报告的快照。
提示#1：为每个信用卡帐户保存所有信用卡对帐报表非常重要。您可以为每个信用卡帐户创建一个文件夹，以保留这些报告。有关如何组织关键财务报告和文档的更多提示，请查看我们的“小型企业簿记指南”。
提示#2： 银行/信用卡对帐报告是审核员在审核期间要求您提交的前5大报告之一。根据我作为审计员的经验，如果您无法提供这些报告，审计可能不适合您。
8在QuickBooks Online中协调信用卡帐户的故障排除提示
如果您在QuickBooks中的内容与信用卡对帐单上的内容之间存在0.00美元的差异，请尝试其中一些提示：
- 如果可能，将搜索范围缩小到事务类型。弄清楚你是否与收费和付款失衡。
- 如果两项费用都不平衡 和 付款，然后单独处理。换句话说，首先是平衡费用/现金预付款，然后转入支付/信用额度，反之亦然。
- 寻找您关闭的确切美元金额。例如，如果您的差额为50.00美元，则在您的信用卡对帐单上查找此金额的交易，然后在对帐窗口的费用部分和付款部分查找。
- 请仔细检查您在上面的步骤2中从信用卡对帐单中输入的信息。
- 检查协调窗口中是否有任何未选择的事务。如果交易在您的信用卡对帐单上，请确保选中旁边的单选按钮。
- 如果您在信用卡对帐单上有一个不在QuickBooks中的交易，那么您需要将其添加到QuickBooks。为此，请按照以下说明操作：
- 如果缺少电量，请按正常情况输入。在我们如何手动输入商业信用卡交易课程中，我们将逐步介绍如何在QuickBooks中输入信用卡交易。
- 如果丢失的交易是付款，请按照通常的方式输入。在我们如何输入信用卡付款/退款课程中，我们将逐步指导您如何在QuickBooks中输入信用卡。
- 休息一下。如果您已经使用了一段时间并且需要休息，请单击上面指示的“稍后完成”按钮将保存您已完成的工作，以便您可以轻松地从上次停下的地方继续。有时候，休息一下并回来可以帮助你发现导致差异的原因。
- 虽然它可能很诱人，但我建议你不要点击那个调和按钮，直到你有0.00美元的差价。问题不会消失。差异将延续到下个月，直到你搞清楚。
如果您确实点击了对帐按钮而您没有发现差异，则QuickBooks会在称为未对帐差异的杂项费用帐户中记录余额金额。当然，如果我们谈论少量（即5.00美元或更少），那么继续前进可能是值得的。在一天结束时，您可以确定您满意的数量。
调和信用卡账户对我的财务报表有何影响？
核对您的信用卡帐户不会改变您的财务报表。但是，在信用卡注册表中，对帐的费用和付款将以字母“R”表示，如下所示。
小费： 通常，一旦信用卡交易得到协调，您就不希望对其进行任何更改。这主要是因为您已将其与信用卡对帐单进行了平衡。如果需要，您可以编辑帐户（例如，如果您将某些内容归类为膳食和娱乐，并且它应该是办公用品），但您不希望对日期或金额进行任何更改。如果您这样做，可能会导致您的财务报表不准确，并且您将不再与您的信用卡公司保持平衡。
包起来
这包含了有关如何在QuickBooks Online中协调商业信用卡帐户的部分。我们的QuickBooks在线培训课程的下一课将是如何使用Intuit Merchant Services管理信用卡销售。在本课程中，我们将向您介绍信用卡处理器的一些选项以及在QuickBooks中接受信用卡付款的最有效方法。
要访问本课程或本系列中的任何其他课程，请单击此处。或者，点击此处获取QuickBooks Online的30天免费试用版。
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